中原银行驻马店行政区支行连续拦截两起涉诈资金 筑牢金融反诈防线

全媒体记者：熊丽君  郝科铭 通讯员：孔思琦

近期，中原银行驻马店行政区支行依托精准智能的风控系统、扎实过硬的风控能力、敏锐细致的研判水平与高效顺畅的警银联动机制，连续成功拦截两起电信网络诈骗资金转移风险事件，累计堵截涉诈资金近17万元，有效斩断诈骗资金流转链条，切实守护了群众财产安全。

科技赋能精准预警 跨域协同阻断诈骗风险

2026年6月17日，行政区支行智能风控系统监测到一笔14.99万元异常资金流转，资金快进快出，与历史交易模式显著不符，智能风控系统成功拦截线上风险交易，有效守住资金流转第一道关口。

线上交易阻断后，不法分子诱导客户随即前往异地网点尝试办理柜面转账业务，工作人员在服务过程中敏锐捕捉交易异常，第一时间向开户行行政区支行互通可疑线索。行政区支行主管迅速开展账户回溯，核实资金来源并向客户细致讲解涉诈资金流转风险及常见诈骗套路，客户反馈资金用途模糊不清，前后不一，行政区支行立即升级管控措施，同步向异地网点通报核实结果，跨区域联动筑牢反诈安全防线。

当晚21:23分，该账户被公安机关紧急止付，6月23日该账户被公安机关下发为涉案账户。通过智能风控系统的精准管控、兄弟分行的信息互通以及行政区支行坚守底线的风险处置流程，全额拦截14.99万元省外涉案资金。

细致甄别洞察异常 警银协作筑牢反诈防线

2026年6月29日，行政区支行再次成功拦截2万元涉诈资金。当日，客户前往行政区支行办理换卡业务，厅堂工作人员在常规问询过程中，发现客户对于个人关键信息表述不清、前后说辞矛盾，第一时间向柜面人员同步风险信息。经柜面进一步核查，该客户账户前期已因账户异常被纳入风险管控名单，且近期存在公安机关紧急止付记录但已失效，存在较大风险。随后，客户至柜面办理取现业务，经办柜员严格执行“逢疑必核”工作准则，深入开展核查，发现该账户长期未使用，两天前从四川达州转入资金2万元后，至柜面取现，行政区支行当即暂缓业务办理，会计主管第一时间联系曾紧急止付的达州警方，上报相关可疑信息，协助达州警方重新追加紧急止付管控，成功拦截2万元省外涉案资金。7月27日，该账户被公安机关下发为涉案账户。

一次次成功拦截、一次次精准守护，是中原银行驻马店行政区支行深耕反诈一线、践行社会责任的有力体现。两起反诈成功案例，彰显了中原银行科技赋能风控的硬核实力，更体现了一线员工严谨负责、金融为民的服务初心。

下一步，中原银行驻马店分行将切实扛牢金融反诈主体责任，紧盯反诈领域新形势、新手段、新型诈骗套路，迭代升级智能风控体系，细化全流程风险防控举措，锤炼一线员工风险处置实战能力;同时深耕金融反诈宣教阵地，面向广大市民开展常态化、通俗化、精准化科普宣讲，全力构建全民防诈、全域反诈的良好金融生态，持续以专业金融力量守护群众财产安全、护航地方金融高质量发展。