中原银行驻马店分行积极开展打击治理金融黑灰产工作

全媒体记者：熊丽君 通讯员：孔思琦

金融安全事关经济社会发展大局与人民群众切身利益。当前，非法买卖银行账户、跑分洗钱、非法贷款中介、代理退保等金融黑灰产活动屡禁不止，严重扰乱正常金融秩序。今年以来，中原银行驻马店分行将打击治理金融黑灰产作为内控合规建设的重要抓手，坚持制度管人、流程管事、源头管控、科技赋能，以扎实有效的内控举措斩断黑灰产链条，全力守护群众“钱袋子”。

内控守底线，成功拦截涉诈资金

今年3月，客户张先生遭遇电信诈骗，神色慌张地到中原银行遂平支行办理转账业务。柜员严格执行内控操作流程，细致核查、耐心劝阻，同步启动应急处置机制，成功为客户拦截资金4.3万元，赢得客户与公安部门一致认可。

这一成功处置，源于分行常态化合规培训与严谨操作规范，是全员筑牢合规防线、提升风险识别能力的生动实践。今年以来，分行已成功劝阻多起电信网络诈骗案件，以实际行动阻击账户买卖、跑分洗钱等黑灰产行为。

严把开户关，从源头堵塞风险漏洞

账户是黑灰产作案的重要载体。驻马店分行严格落实个人账户“实名实人实证”、单位账户“三查三验”制度，对异地开户、代理开户、批量开户等高风险情形实行提级审核、延长观察期，坚决杜绝违规开户。全面落实首问负责、双人复核等内控要求，强化全流程管控，不给黑灰产分子留下可乘之机。

科技赋动能，精准识别隐蔽风险

分行依托总行智能风控系统，将合规要求嵌入业务流程，对夜间大额转账、异地高频交易、资金快进快出、屏幕共享指导转账等黑灰产典型特征实时监测、自动预警。预警信息经专人核查、快速响应、规范处置，以科技手段提升风险防控精准度，让黑灰产行为无处遁形。

宣传广覆盖，筑牢全民防骗防线

对内，落实“中原金融网格志愿者”服务工程实施方案，强化员工合规教育与案例复盘，提升一线人员识别处置能力;对外，以营业网点为阵地设立宣传专区，深入开展金融知识进社区、进乡村、进校园、进企业活动，重点普及账户管理、反诈拒赌、反洗钱等知识，讲解黑灰产危害与法律后果。今年以来，累计开展宣传活动百余场，覆盖群众超2万人次，营造了全民抵制金融黑灰产的良好氛围。

持续发力，让内控合规成为“压舱石”

金融黑灰产手段不断翻新，内控合规建设也永远在路上。下一步，分行将持续夯实内控合规根基，完善风险管控机制，深化警银协作，强化精准宣传，以“零容忍”态度整治金融黑灰产，以坚实金融防线护航驻马店经济社会高质量发展。